台灣社會

媒體調查 國人退休生活狀況不樂觀

《遠見雜誌》與「中國信託」第二年再度合作,延續去年以「家庭」為單位進行退休調查,昨(2)日共同發表台灣「2017家庭理財暨樂活享退指數」大調查。結果發現,今年台灣家庭樂活享退指數僅52.5分,連續兩年不及格,且幾乎沒進步。

台灣家庭樂活享退指數只有52.5分,與去年的52分差不多,國人的退休準備連續兩年不及格,且幾乎沒進步!若以「退休者」與「未退休者」兩個族群來看,已退休者的樂活享退指數平均為58.8分,未退者只有50.4分,兩者均不及格。

構成指數的三大面向,分別是「對目前退休規劃的滿意度」「退休準備的足夠度」與「退休後能過理想生活的信心度」,請受調者以程度0到10分加以自評(10分為最滿意、最足夠與最有信心)。發現國人的退休規劃滿意度平均為5.3分、準備足夠度為5.0分、過理想退休生活的信心度為5.4分,皆落在5~6分的中間組,代表程度普通。

定存、保險仍為主要退休工具

調查發現民眾進行退休準備,最優先使用的一項理財工具,第一名是定存(34.8%),再來才是保險(30.4%)與不動產(18.1%)。以年齡來區分,50歲以上族群的第一優先皆為定存(皆超過35%),40~49歲的較年輕族群則首重保險(34%)。

家庭理財首重醫療規劃 財富累積第二

同時,調查發現,54%的家庭有進行明確目標的家庭理財;其中,有42.7%的民眾表示「醫療規劃」是家庭理財的首要項目,其次才是「財富累積」(31%)、「退休規劃」(30.5%),而後為「子女教育」(28.8%)。有進行醫療規劃的家庭中,近八成將重心放在癌症、重大疾病以及一般醫療的準備上,只有36%的人會顧及長期照護的風險。

問到「對於退休準備,有沒有任何擔心的事?」(最多複選三項),有37%的民眾憂慮「醫療費用的負擔」,其次為「準備的退休金額不足」(28.7%)、「通貨膨脹或負利率」(23.4%)。值得注意的是,整體而言,今年只大約1∕3(36.2%)的人表示對退休準備「沒有任何擔心」,大幅低於去年的47.6%。

調查於2017年7月4日至7月18日期間執行,訪問40歲以上國人,樣本涵蓋「台北市」「新北市」「桃園市」「台中市」「台南市」「高雄市」六都與「新竹市」等地區,共成功完訪2223人。(馮紹恩/台北報導)

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